- En sesión de la asociación de abogados se impartió la plática “Implicaciones de la resolución de la Suprema Corte sobre la facultad de la UIF para bloquear cuentas bancarias”
Tijuana, B.C., a 28 de abril de 2026.- El Colegio de Abogados de Tijuana A.C., que preside Daniel Avitia Beltrán, llevó a cabo su Asamblea General Ordinaria, en la que se abordó el tema “Implicaciones de la resolución de la Suprema Corte sobre la facultad de la UIF para bloquear cuentas bancarias”.
El tema de alta relevancia jurídica fue impartido por la Juez en Retiro, Doctoranda María del Socorro López Villarreal, quien se refirió a cómo este criterio está cambiando el panorama en materia financiera, penal y civil.
Angelberto Cota Ramos, secretario general del Colegio de Abogados de Tijuana, en representación del presidente, mencionó que el bloqueo de cuentas bancarias por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) afecta tanto a personas físicas como a las empresas, y ante ello es importante que la comunidad jurídica se mantenga actualizada.
Señaló que se puede ser sujeto a congelación de cuentas sin ningún juicio previo, lo que viola los derechos fundamentales de la presunción de inocencia y del debido proceso; por lo que, en su opinión, es importante tener información de que se puede ser sujeto de un embargo y congelamiento de cuentas.
“Si esto sucede no vas a tener los recursos para poder sobrevivir, para poder moverte, para pagar tus deudas, hasta en tanto la Unidad de Inteligencia Financiera determine si tu dinero es lícito o no es lícito”, comentó.
Refirió que es necesario tener una educación financiera preventiva, que compruebe la procedencia de los ingresos, para si en algún momento hay una denuncia ante la UIF tener herramientas para comprobar que son lícitos.
Por su parte la Juez en Retiro, Doctoranda María del Socorro López Villarreal, opinó que los bloqueos bancarios de la UIF son más una medida recaudatoria que buscar con ellos el inhibir el financiamiento del terrorismo o la previsión del lavado de dinero.
Declaró que la resolución es muy desafortunada, porque están dándole todas las facultades a la UIF para que puedan bloquear las cuentas de cualquier persona, de cualquier empresa, sin ningún control judicial previo.
“Es muy delicado porque llegan e inmovilizan tu cuenta sin haberte escuchado previamente, sin haberte pedido un documento. Llegas al banco y resulta que ya no tienes movimiento para nada; si ocupabas ir a sacar al cajero el monto necesario para tus alimentos del día, pues ya no los tienes”, comentó.
López Villarreal añadió que cuando llegan los avisos de las personas que manejan actividades vulnerables, la UIF debe hacer un análisis e incluirlas en una lista de personas bloqueadas.
Explicó que para salir de esa lista se tiene que acreditar la licitud de los recursos y si no se hace el dinero en automático va a pasar a las arcas del gobierno.
A manera de recomendación, la juez en retiro indicó que se debe de tratar de tener todas las finanzas justificadas, tener todo documentado y que el monto que se tenga en las cuentas bancarias se vea reflejado en las declaraciones de Hacienda.
“Las empresas tienen que cuidar con quien hacen transacciones, cuidar mucho a sus clientes, investigar a sus proveedores y con quien se relaciona como empresa”, concluyó.
